Vụ đấu giá Khu dân cư Hòa Lân, Bình Dương: Cố ý làm trái và lộ diện của nhóm lợi ích?

1. Vay vốn, mất vốn

Ngày 26/3/2007, Công ty Thiên Phú ký hợp đồng tín dụng (HĐTD) 28.0307.15/HĐTD với Agribank Chợ Lớn và thực hiện theo Quyết định 432/2000/QĐ-NHNN1 ngày 03/10/2000 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) để vay 738,2 kg vàng hạt (tương đương 250 tỷ đồng hoặc tương đương 18.634,266 lượng vàng AAA hoặc SJC). Theo Điều 3 Hợp đồng, hạn trả nợ cuối cùng là 25/10/2010.

Ngày 29/10/2010, NHNN ban hành Thông tư 22/2010/TT-NHNN về huy động và cho vay bằng vàng của tổ chức tín dụng, có hiệu lực từ ngày 29/10/2010 và thay thế cho Quyết định 432/2000/QĐ-NHNN1. Theo đó, các HĐTD cho vay theo QĐ 432/2000/QĐ-NHNN1 được thực hiện cho đến khi hết thời hạn HĐTD. Như vậy, về nguyên tắc Agribank Chợ Lớn phải quy đổi dư nợ bằng vàng của HĐTD 28.0307.15/HĐTD ra VND tính từ ngày hiệu lực của Thông tư 22/2010/TT-NHNN là ngày 29/10/2010.

Agribank Chợ Lớn cố ý làm trái Thông tư 22/2010/TT-NHNN về huy động và cho vay bằng vàng của tổ chức tín dụng

Thế nhưng, từ sau ngày 29/10/2010 Agribank Chợ Lớn vẫn tiếp tục duy trì HĐTD cho vay bằng 18.634,266 lượng vàng (ngày 11/01/2013 Agribank Chợ Lớn và Công ty Thiên Phú tiếp tục ký Phụ lục số 28.0307.15/06/PKHĐ của HĐTD quy định tổng số vàng cho vay là 18.634,266 lượng vàng và đến ngày 31/12/2013 Agribank Chợ Lớn mới quy đổi vàng ra VNĐ như văn bản thông báo ngày 18/04/2019 Agribank Chợ Lớn).

Như vậy, rõ ràng HĐTD 28.0307.15/HĐTD ngày 26/3/2007 (được sửa đổi bổ sung bằng các Phụ kiện/phụ lục của HĐTD) đã vi phạm quy định của pháp luật (Thông tư 22/2010/TT-NHNN, có hiệu lực ngày 29/10/2010) và do đó bị vô hiệu theo quy định tại điểm b. k1 Điều 122, Điều 127 và Điều 128 Bộ luật dân sự 2005.

Theo quy định tại Điều 137 Bộ luật dân sự 2005, các quyền, nghĩa vụ dân sự của Agribank Chợ Lớn và Công ty Thiên Phú theo HĐTD 28.0307.15/HĐTD chấm dứt kể từ thời điểm ngày 29/10/2010, các bên khôi phục lại tình trạng ban đầu, hoàn trả cho nhau những gì đã nhận. Công ty Thiên Phú phải hoàn trả cho Ngân hàng Agribank 18.634,266 lượng vàng quy đổi ra VND theo giá vàng SJC tại ngày 29/10/2010 là: 18.634,266 lượng x 32.980.000 VND = 614.559.214.000 VND.

Do vậy, Công ty Thiên Phú chỉ phải thanh toán tối đa số nợ gốc đã quy đổi của HĐTD 28.0307.15/HĐTD cho Agribank Chợ Lớn là 614.559.214.000 VND, nhưng trên thực tính Công ty Thiên Phú đã phải trả 812.689.720.000 VND như Agribank Chợ Lớn yêu cầu bao gồm khoản lãi của giai đoạn HĐTD vô hiệu, gây thiệt hại cho Công ty Thiên Phú hơn 198 tỷ đồng.

Theo Kết luận thanh tra số 3117/KL-TTCP ngày 24/12/2013 của Thanh tra Chính phủ, thì đây là vụ việc có dấu hiệu cấu thành ”tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của tổ chức tín dụng“ theo Điều 179 Bộ luật Hình sự 2009. Song đến nay chưa có cơ quan bảo vệ pháp luật nào làm rõ kiến nghị xử lý của Thanh tra Chính phủ.

Thời điểm này ông Phạm Đăng Bộ làm giám đốc Agribank Chợ Lớn. Ai và những ai nữa phải chịu trách nhiệm cho hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự này?

2. Thế chấp, mất tài sản

Ngày 17/6/2015, Hợp đồng 10/2015/ĐGNSG bán đấu giá tài sản được xác lập giữa Agribank Chợ Lớn là bên ủy quyền bán đấu giá tài sản là KDC Hòa Lân với bên yêu cầu nhận bán đấu giá tài sản là Công ty Cổ phần Dịch vụ đấu giá Nam Sài Gòn (DVĐGNSG).

Các căn cứ pháp lý khi xác lập hợp đồng này là Bộ luật Dân sự 2005; Nghị định số 17/2010/NĐ-CP ngày 04/3/201 của Chính phủ về bán đấu giá tài sản; Thông tư số 23/2010/TT-BTP ngày 06 tháng 12 năm 2010của Bộ Tư pháp V/v: Quy định chi tiết và hướng dẫn thực hiện Nghị định số 17/2010/NĐ-CP ngày 04/3/2010; Quyết định số 42/2012/QĐ-UBND ngày 21/9/2012 của UBND TP Hồ Chí Minh; Nghị định số 163/2006/NĐ-CP ngày 29/12/2006 của Chính phủ về giao dịch đảm bảo; Nghị định số 11/2012/NĐ-CP ngày 22/02/2012 về sửa đổi bổ sung một số điều của Nghị định số 163/2006/NĐ-CP ngày 29/12/2006 của Chính phủ về giao dịch đảm bảo. Hợp đồng hoàn toàn không có căn cứ pháp lý nào khác.