Đại án 9.000 tỷ: Lộ ra nhiều ngân hàng cho Phạm Công Danh vay trăm tỷ, nghìn tỷ

Phiên tòa xét xử Phạm Công Danh và đồng phạm gây thất thoát hơn 9.000 tỷ đồng ở Ngân hàng Xây dựng đã diễn ra được 3 tuần. Trong vai trò là những người có quyền và nghĩa vụ liên quan, các ngân hàng, công ty tài chính là những chủ nợ của Tập đoàn Thiên Thanh và Phạm Công Danh khi được phát biểu đồng loạt yêu cầu Tòa trả lại tài sản kê biên cho họ để họ xử lý.

Từ thông tin này cho thấy, một số ngân hàng đang là chủ nợ lớn của Phạm Công Danh.

Được biết, để đảm bảo cho việc khắc phục hậu quả, các cơ quan tố tụng đã kê biên nhiều tài sản có giá trị, trong đó có 124 sổ tiết kiệm trị giá 5.881 tỷ đồng của bà Trần Ngọc Bích; 37 bất động sản của Phạm Công Danh hoặc thuộc sở hữu của các công ty thuộc tập đoàn Thiên Thanh đang là tài sản đảm bảo tại một số ngân hàng như Phương Nam; Agribank Tân Phú; Agribank Láng Hạ; Ngân hàng Xây dựng và một số tài sản này dùng để góp vốn với công ty cổ phần PVI. Ngoài ra, xác minh tài khoản của Phạm Công Danh và các công ty của Danh tại Ngân hàng ACB là 3.629 tỷ đồng và số dư còn lại ở VNCB là 1.377 tỷ đồng.

Ngân hàng Phương Nam (nay là Sacombank) cho nợ hơn 1.800 tỷ

Theo cáo trạng, tính đến ngày 24/3/2015, Ngân hàng Phương Nam có dư nợ gốc ở nhóm Thiên Thanh và Phạm Công Danh là 1.643 tỷ đồng, nợ lãi trong hạn là hơn 1.226 tỷ đồng, tổng cộng hơn 1.800 tỷ. Các khoản nợ đều có tài sản đảm bảo.

Trong đó, 2 căn nhà ở cư xá Lữ Gia (TP.HCM) có giá lần lượt là 8,8 tỷ đồng và 11 tỷ đồng. Hai căn nhà này đều thế chấp cho Ngân hàng Phương Nam (nay là Sacombank) để đảm bảo cho khoản vay 16 tỷ đồng của Công ty Phước Đại (do Danh thành lập, thuê người đứng tên Giám đốc), đến nay, cộng thêm tiền lãi phát sinh thì khoản nợ lên đến 30,6 tỷ đồng. Sacombank đã khởi kiện ra về hợp đồng tín dụng ra TAND quận Phú Nhuận (TP.HCM) nhưng tài sản bảo đảm cho hợp đồng tín dụng này lại đang kê biên trong vụ án.

Còn có 2 tài sản khác là thửa đất, nhà ở quận 11 đứng tên ông Danh và vợ là bà Quách Kim Chi; thửa đất ở quận Tân Phú thuộc sở hữu của ông Danh. Hai tài sản này đã được Ngân hàng Phương Nam nhận thế chấp để đảm bảo cho 2 khoản vay 592 tỷ đồng và 50 tỷ đồng của Công ty quốc tế Thiên Thanh.

Phương Nam cũng còn khoản tín dụng 401 tỷ đồng liên quan đến đất ở quận 10 TP.HCM; 57 tỷ đồng liên quan đến tài sản thế chấp là nhà ở Quảng Nam; 80 tỷ đồng liên quan đến các bất động sản ở TP Đà Nẵng.

Với các tài sản trên, đại diện Sacombank đều đề nghị tòa hủy bỏ lệnh kê biên, giao cho ngân hàng quản lý và xử lý theo hợp đồng tín dụng kèm theo.

VNCB còn dư nợ 6.667 tỷ đồng ở nhóm Thiên Thanh

Theo đại diện Ngân hàng Xây dựng (VNCB), tổng dư nợ của nhóm Thiên Thanh với ngân hàng hiện làm tròn là 6.667 tỷ đồng, trong đó nợ gốc là 4.700 tỷ. 12 công ty của Phạm Công Danh đã thế chấp lô đất ở 209 Trường Chinh và 13 lô đất sân vận động Chi Lăng Đà Nẵng để vay số tiền này. Theo định giá của Công ty thẩm định giá Miền Nam thì phần tài sản đảm bảo trị giá là hơn 2.600 tỷ đồng. VNCB yêu cầu Tòa giải tỏa tài sản kê biên để ngân hàng xử lý.

Tuy nhiên, tại tòa, Phạm Công Danh xin được định giá lại và cho biết đã từng có đối tác trả giá 250 triệu USD tương đương hơn 5.000 tỷ. Phạm Công Danh không đồng ý với định giá này và xin Tòa cho gặp người nhà để tìm đối tác bán tài sản này để khắc phục hậu quả vì ông tin sẽ bán được giá cao hơn ngân hàng bán, góp phần tích cực hơn vào việc giải quyết hậu quả. Sau khi được gặp người nhà bàn bán tài sản, Phạm Công Danh cho biết đã có đối tác.

Các tài sản này trước khi được dùng làm tài sản thế chấp để vay vốn ở VNCB đã được dùng để vay BIDV và ngân hàng BIDV định giá lên đến 6.000 tỷ đồng. Khi ấy BIDV cho Thiên Thanh vay 4.700 tỷ và đã tất toán. Còn theo định giá của DATC thì phần tài sản đảm bảo này và các tài sản hình thành trong tương lai lên đến hơn 10.000 tỷ đồng.

Agribank bị nợ gần 500 tỷ

Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn (Agribank) cũng là chủ nợ lớn của Phạm Công Danh.