Phòng ngừa tội phạm tài chính cuối năm

Hạn chế việc rút tiền tại ATM vào ban đêm, nơi vắng người.

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành công văn về việc đảm bảo an toàn, thông suốt hoạt động ngân hàng dịp Tết Nguyên đán Đinh Dậu 2017. Theo đó, bên cạnh việc tập trung đảm bảo chất lượng dịch vụ, an toàn hoạt động ATM, đáp ứng đầy đủ, kịp thời nhu cầu tiền mặt của các đơn vị, tổ chức, cá nhân; NHNN yêu cầu các ngân hàng tăng cường cảnh giác đối với các phương thức, thủ đoạn phạm tội và có biện pháp phòng ngừa phù hợp. Người tiêu dùng được khuyến cáo hạn chế rút tiền tại ATM vào ban đêm, những nơi vắng người; kiểm tra kỹ khe thẻ, các thiết bị camera bất thường trong buồng ATM trước khi thao tác rút tiền nhằm tránh bị cài thiết bị trộm thông tin thẻ...

Bên cạnh đó, những ngày gần đây hình thức lừa đảo bằng thủ đoạn “quà biếu”, tiền từ thiện... có chiều hướng gia tăng. Mới đây, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã ra thông báo đang điều tra vụ “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” bằng thủ đoạn giả thông báo cho người dân sẽ có quà từ nước ngoài chuyển về VN với giá trị lớn, kèm theo thùng quà là số lượng lớn USD. Sau đó, kẻ lừa đảo gọi điện mạo danh là nhân viên công ty vận chuyển, nhân viên hải quan, yêu cầu người dân chuyển tiền đóng các khoản phí như phí vận chuyển, phí hải quan... vào tài khoản mở tại các ngân hàng trong nước do chúng chỉ định để chiếm đoạt.

Theo lãnh đạo một ngân hàng thương mại, bọn tội phạm có nhiều cách kiếm tiền trực tuyến. Chúng liên hệ với người bị hại qua email, các trang web mà khách hàng sử dụng, tin nhắn SMS, qua điện thoại rồi hứa hẹn “quý khách đã trúng xổ số”, hay “tài khoản của quý khách đã bị hack”, hay một lời đề nghị có tính cấp bách, một lời đề nghị kinh doanh.. “Trong trường hợp là thư điện tử, bọn tội phạm sẽ gửi kèm theo lời cảnh báo rằng nếu không cập nhật hoặc xác nhận thông tin thì sẽ dẫn đến các trường hợp tài khoản bị phong tỏa hoặc bị đóng. Bọn chúng sẽ không quên kèm theo một đường link dẫn đến website giả mạo rất giống website của ngân hàng. Khi khách hàng nhấp chuột vào đường dẫn liên kết này, một phần mềm gián điệp sẽ tải về máy tính của khách hàng và từ đó tội phạm lấy cắp thông tin tài khoản để có thể thực hiện việc rút tiền”, vị này nói.