Trước khi vụ án đánh bạc nghìn tỷ bị phát giác, cơ quan chức năng đã từng có cảnh báo gửi tới một số nhà mạng về hoạt động của các công ty do Dương, Nam quản lý có những dấu hiệu bất minh. Tuy nhiên, bất chấp những cảnh báo đó, với vai trò trung gian thanh toán cho các con bạc, vô hình chung trở thành “nhà cái” rửa tiền cho tổ chức đánh bạc.
 |
| Phan Sào Nam (trái) và Nguyễn Văn Dương cầm đầu đường dây đánh bạc online nghìn tỷ. |
Điều 2, Thông tư 39/2014/TT-NHNN ngày 11/12/2014 hướng dẫn về dịch vụ trung gian thanh toán do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành đã quy định rất rõ các loại dịch vụ trung gian thanh toán. Theo đó, trung gian thanh toán bao gồm các dịch vụ:
1. Dịch vụ cung ứng hạ tầng thanh toán điện tử, gồm:
a) Dịch vụ chuyển mạch tài chính;
b) Dịch vụ bù trừ điện tử;
c) Dịch vụ cổng thanh toán điện tử.
2. Dịch vụ hỗ trợ dịch vụ thanh toán, gồm:
a) Dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ;
b) Dịch vụ hỗ trợ chuyển tiền điện tử;
c) Dịch vụ Ví điện tử.
Như vậy, thanh toán qua thẻ cào không được coi là dịch vụ trung gian thanh toán hợp pháp. Do không được công nhận nên Ngân hàng Nhà nước không quản lý hoạt động này, trong khi Bộ Thông tin - truyền thông cũng không quản lý hoạt động thanh toán bằng thẻ cào. Lợi dụng kẽ hở, các nhà mạng ngang nhiên cung cấp dịch vụ thanh toán cho tổ chức đánh bạc và hưởng lợi lớn từ đây.
 |
| Luật sư - Tiến sĩ Nguyễn Thanh Bình. |
Liên quan đến vấn đề trên, Luật sư - Tiến sỹ Nguyễn Thanh Bình (nguyên Ủy viên Thường vụ Liên đoàn Luật sư Việt Nam) cho rằng: “Nhà mạng có trách nhiệm buộc phải biết mã thẻ cào được nạp vào đâu và nạp bao nhiêu, bởi lẽ nhà mạng phát hành thẻ nên sau khi khách hàng nạp thẻ cào thì tiền đó đổ về nhà mạng, sau khi rà soát, đối chiếu công nợ nhà mạng mới thanh toán theo tỷ lệ đã thỏa thuận với đơn vị hợp tác kinh doanh. Nhà mạng biết thẻ cào nạp cho game bài Rikvip/Tip.club là vi phạm pháp luật mà vẫn chấp nhận thanh toán cho các bên tham gia, thông qua việc nạp thẻ cào rồi quy đổi ra tiền ảo, các đối tượng đánh bạc được tạo điều kiện một cách dễ dàng. Có nghĩa phải xét đến yếu tố đồng phạm với vai trò giúp sức của nhà mạng trong trường hợp này.”
Cũng theo Luật sư - Tiến sỹ Nguyễn Thanh Bình nhấn mạnh: “Hiện nay pháp luật chưa có quy định chi tiết về hành vi thu lợi bất chính. Tuy nhiên thực tiễn cho thấy việc thu lợi nhuận từ hành vi phạm tội của mình hoặc của người khác, hoặc thực hiện các hành vi bị cấm theo quy định của pháp luật để hưởng chênh lệch được coi là thu lợi bất chính”.
Hoạt động đánh bạc qua mạng là vi phạm pháp luật. Vì vậy, mọi lợi nhuận từ hoạt động này mang lại đều là phạm pháp và số tiền các nhà mạng được hưởng do chênh lệch từ hoạt động trung gian thanh toán mang lại cũng không là ngoại lệ có thể sẽ bị thu hồi. Tuy nhiên kết quả cuối cùng cần đợi kết luận chính thức từ cơ quan điều tra.
