Cảnh báo 6 thủ đoạn khiến lừa đảo mới nổi thời gian gần đây

Trước khi giao dịch, hãy kiểm tra kỹ lưỡng thông tin về đối tác, sử dụng các dịch vụ tra cứu uy tín, như các cơ quan thương mại quốc tế hoặc tổ chức tín dụng, để xác nhận tính hợp pháp của doanh nghiệp và đối tác kinh doanh. Đảm bảo rằng tất cả các thỏa thuận và giao dịch được ghi rõ trong hợp đồng bằng văn bản bao gồm chi tiết về điều khoản thanh toán, vận chuyển, chất lượng hàng hóa và các quyền lợi của các bên.

Các doanh nghiệp cần tham khảo ý kiến từ luật sư quốc tế chuyên nghiệp và uy tín nếu cần thiết. Cẩn thận với các yêu cầu không thường xuyên hoặc không rõ ràng từ đối tác, như yêu cầu chuyển tiền qua các kênh không chính thống hoặc yêu cầu thông tin nhạy cảm.

Giả mạo tài khoản ngân hàng đứng tên công ty để chiếm đoạt tài sản

Mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai vừa ra quyết định khởi tố vụ án, tạm giam đối với Lưu Văn Thái (SN 1985, ngụ xã Mỹ Đức, H.An Lão, TP Hải Phòng) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” trên không gian mạng.

Cụ thể, trước đó, anh N.K (ngụ tỉnh Bình Định) nhận được điện thoại của một đối tượng tự xưng là Kỳ, đang công tác tại một đơn vị Quân đội trên địa bàn tỉnh Gia Lai và cần mua cám, heo giống số lượng lớn. Khi anh N.K nói mình không kinh doanh heo giống, Kỳ liền nhờ anh K đặt heo ở “Công ty TNHH Cơ khí Khoa Đăng 88”.

Để tạo lòng tin, Kỳ còn làm giả lệnh chuyển tiền vào tài khoản của anh K số tiền 715 triệu đặt cọc. Tin tưởng, anh K đã chuyển vào tài khoản ngân hàng giả mạo của đối tượng số tiền 378 triệu đồng đặt mua heo giống rồi bị chiếm đoạt hoàn toàn.

Đối với hình thức lừa đảo trên, đối tượng tạo lập tài khoản ngân hàng đứng tên của một công ty nhưng sau đó lại bán cho các đối tượng bên Campuchia để thực hiện lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đối tượng gọi điện cho các nạn nhân, đánh vào nhu cầu của từng người để đưa ra lời mời chào, dẫn dụ những mặt hàng giá rẻ, giá ưu đãi đến bất ngờ so với thị trường.

Để tạo lòng tin, đối tượng sử dụng những tài khoản ngân hàng đứng tên những doanh nghiệp, công ty uy tín có thật để nạn nhân yên tâm chuyển tiền. Trên thực tế, đó là những tài khoản giả mạo, được thu mua bất hợp pháp. Sau khi nạn nhân chuyển tiền, đối tượng sẽ chặn toàn bộ liên lạc rồi chiếm đoạt tài sản.

Trước tình hình lừa đảo, Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông) khuyến cáo người dân cần cẩn trọng, thực hiện kiểm tra kỹ thông tin của các tài khoản ngân hàng hoặc các trang web mua sắm trước khi thực hiện giao dịch. Đảm bảo rằng bạn đang giao dịch với một nguồn tin cậy bằng cách kiểm tra địa chỉ trang web và thông tin liên hệ chính thức.

Bên cạnh đó, trong trường hợp nhận được một ưu đãi quá hấp dẫn so với thị trường, người dùng cần tuyệt đối cẩn trọng. Ngoài ra, người dùng cần thường xuyên cập nhật mật khẩu, cài đặt xác thực hai yếu tố, sử dụng mật khẩu mạnh cho các tài khoản ngân hàng.

Trong trường hợp nghi ngờ bản thân bị lừa đảo, người dân cần ngay lập tức báo cáo cho cơ quan chức năng hoặc tổ chức bảo vệ người tiêu dùng để được hỗ trợ, giải quyết và ngăn chặn kịp thời.

Cẩn trọng trước Email yêu cầu đóng bảo hiểm ô tô

Thời gian gần đây, nhiều người nhận được các email với nội dung thông báo bảo hiểm ô-tô đã hết hạn, yêu cầu đóng các khoản phí nhằm gia hạn hoặc mua các gói bảo hiểm mới. Tính từ đầu năm 2024 cho đến nay, thủ đoạn này đã gây ra thiệt hại ước tính lên tới 30 triệu USD (tương đương 748 tỷ đồng).

Cụ thể, các đối tượng tạo lập email giả mạo, đính kèm logo của các nhà phân phối hoặc công ty bảo hiểm xe ô-tô nổi tiếng để gia tăng mức độ uy tín. Ban đầu, đối tượng sẽ giả mạo là nhân viên chăm sóc khách hàng tại các đơn vị phân phối ô tô, chủ động gọi điện cho nạn nhân với giọng điệu cấp bách và khẩn trương thông báo rằng bảo hiểm hết hạn, yêu cầu nạn nhân cung cấp email để các đối tượng gửi thêm thông tin chi tiết.

Ngoài ra, đối tượng còn đe dọa bằng cách thông báo hiện tại nạn nhân đang nợ công ty một khoản tiền nhất định, nếu không thanh toán ngay sẽ rơi vào trường hợp “nợ xấu”.

Sau đó, các đối tượng gửi email cho nạn nhân với nội dung chứa đựng thời điểm gói bảo hiểm hiện tại mà nạn nhân sử dụng được kích hoạt, đồng thời đính kèm số tài khoản giả mạo và yêu cầu nạn nhân chuyển tiền nhằm gia hạn hoặc kích hoạt gói bảo hiểm mới.

Trước thực trạng lừa đảo diễn ra, Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông) khuyến cáo người dân đề cao cảnh giác khi nhận được các cuộc gọi, email với nội dung như trên. Người dân cần thực hiện xác thực kỹ thông tin và danh tính của các đối tượng. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, thực hiện chuyển tiền cho các đối tượng lạ.

Người dân chỉ nên đóng bảo hiểm trực tiếp tại các trụ sở công ty, đại lý phân phối bảo hiểm uy tín. Khi nhận thấy có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần trình báo ngay với các cơ quan, lực lượng chức năng để kịp thời ngăn chặn và truy vết đối tượng.

Cảnh báo mạo danh tập đoàn bảo mật máy tính McAfee

Nhiều người dùng ứng dụng diệt Virus McAfee phản ánh rằng họ nhận được các hóa đơn thanh toán thành công gói dịch vụ mà họ không hề sử dụng. Thực chất, đây là chiêu trò mà các đối tượng lừa đảo sử dụng để chiếm đoạt thông tin cá nhân của người dùng.

Các đối tượng gửi email với nội dung và giao diện gần giống với các email chính thống đến từ McAfee. Lợi dụng sự mất cảnh giác của nạn nhân, đánh vào tâm lý lo sợ việc bị mất tiền, dẫn dụ nạn nhân ngay lập tức phải liên hệ lại với các đối tượng để xác thực lại thông tin.

Nội dung email bao gồm lời cảm ơn đến từ đội ngũ chăm sóc khách hàng và mã số đơn hàng; hóa đơn thanh toán gói dịch vụ trị giá 700 USD (tương đương 16 triệu đồng) tương ứng với 5 năm sử dụng dịch vụ; số điện thoại đề phòng trường hợp người dùng đổi ý và muốn hoàn lại tiền.

Khi liên hệ thông qua số điện thoại, người dùng sẽ được yêu cầu tải về ứng dụng thông qua email được cung cấp sau đó nhưng thực chất là ứng dụng có chứa mã độc, giúp cho các đối tượng chiếm quyền kiểm soát và thực hiện các thao tác trên thiết bị của người dùng. Khi đó, các đối tượng sẽ đánh cắp các dữ liệu và thông tin quan trọng của nạn nhân, thực hiện các giao dịch chuyển tiền bất hợp pháp.

Trước thực trạng lừa đảo diễn ra, Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông) khuyến cáo người dân đề cao cảnh giác khi nhận được các hóa đơn thanh toán liên quan tới dịch vụ diệt virus thông qua email. Tuyệt đối không nhận hay gọi điện lại cho các số điện thoại lạ, không truy cập vào đường dẫn lạ hay tải về các ứng dụng không rõ nguồn gốc.

Người dân chỉ nên tải về các ứng dụng điện thoại thông qua hệ thống cửa hàng chính thống trên cửa hàng Google Play (dành cho Android) hoặc Apple Store (dành cho iPhone). Khi nhận được các email giả mạo, người dân cần báo cáo lại ngay với đội ngũ nhân viên thuộc các công ty sở hữu phần mềm và dịch vụ mà mình đang sử dụng để kịp thời xử lý và ngăn chặn hành vi lừa đảo.