Dù lực lượng chức năng đã nhiều lần cảnh báo, song vì lòng tin mù quáng hoặc tâm lý ham rẻ, nhiều người vẫn dễ dàng mắc bẫy.
Chị C.N.L (quận Gò Vấp, TP Hồ Chí Minh) chia sẻ đã giao dịch qua một trang Facebook giả mạo mà không hề hay biết.
Chị nói: "Trang này bán vàng SJC rẻ hơn ngoài tiệm gần 400.000 đồng/chỉ. Họ còn đăng ảnh chụp biên nhận, hóa đơn, livestream tại cửa hàng nên tôi đã chuyển khoản 30 triệu đồng để đặt cọc 5 chỉ vàng. Nhưng sau đó bị chặn mọi liên lạc. Liên hệ tổng đài của thương hiệu thì mới biết đó là trang giả mạo.”
Một trong những chiêu trò thường gặp nhất là giả danh nhân viên tiệm vàng hoặc nhân viên ngân hàng để giao dịch vàng miếng.
.jpg)
Ảnh minh họa. (Nguồn ảnh: Internet)
Các đối tượng thường mạo danh thương hiệu lớn như SJC, DOJI, PNJ… rồi rao bán vàng giá thấp hơn thị trường vài trăm nghìn đồng mỗi chỉ.
Sau khi nhận cọc hoặc thanh toán, chúng lập tức chặn liên lạc và biến mất. Thực tế, nhiều người đã chuyển khoản hàng chục triệu đồng mà không nhận được bất cứ sản phẩm nào.
Một số còn mời gọi đầu tư vàng online, cam kết lợi nhuận theo ngày hoặc tuần – thực chất là lừa đảo đa cấp hoặc chiếm đoạt tiền.
Một hình thức khác là sử dụng vàng giả, vàng độn kim loại để lừa bán cho người nhẹ dạ. Thủ đoạn này thường xuất hiện tại các khu chợ, khu vực dân cư nông thôn hoặc vùng ven thành phố.
Các đối tượng mang theo vàng giả được chế tác như thật, có cả máy thử để lừa, rồi nhanh chóng chuồn mất sau khi nhận tiền.
Đáng lo ngại hơn, trong thời đại công nghệ số, nhiều đối tượng lừa đảo đã tận dụng mạng xã hội, các ứng dụng mua sắm trực tuyến để tiếp cận nạn nhân.
Bằng việc chạy quảng cáo trá hình, tạo các web hoặc fanpage giả mạo để đánh vào tâm lý muốn mua vàng tích trữ với giá rẻ hoặc thanh lý nhanh.
Nhiều trường hợp mất tiền mà không thể lấy lại. Đối tượng sử dụng thông tin giả và tài khoản ngân hàng ảo.
Bộ Công an và các đơn vị chức năng đã nhiều lần đưa ra cảnh báo. Đồng thời, lực lượng chức năng khuyến nghị người dân chỉ nên mua bán vàng tại các cơ sở được cấp phép, có uy tín rõ ràng.
Nhiều ngân hàng như BIDV, MB, SHB ... cũng đồng loạt đưa ra cảnh báo về thủ đoạn giả mạo trang web, fanpage, tài khoản mạng xã hội với tên miền, giao diện và logo giống hệt các thương hiệu kinh doanh vàng uy tín, khiến người dùng dễ nhầm lẫn với trang chính thức. Các đối tượng còn mạo danh ngân hàng để lừa đảo, thay vì chỉ doanh nghiệp kinh doanh vàng như trước đây.
Cảnh báo này được các ngân hàng đưa ra trước thực tế hình thức lừa đảo mua bán vàng "nở rộ" thời gian qua, khi giá kim loại quý trong nước chênh cao so với thế giới, duy trì ở mức trên 10 triệu đồng một lượng và người dân khó mua khi có nhu cầu do nguồn cung hạn chế.
Theo các ngân hàng, thủ đoạn lừa phổ biến là sau khi tạo dựng lòng tin, kẻ gian tung tin giả về giá vàng hoặc bạc, quảng bá chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng hấp dẫn. Họ cũng mời gọi đầu tư online, cam kết lãi cao (theo ngày hoặc tuần). Đây là hình thức lừa đảo có dấu hiệu đa cấp hoặc chiếm đoạt tiền, theo các ngân hàng.
Khi nạn nhân "sập bẫy", kẻ gian tiếp tục gửi tin nhắn, email giả danh để thông báo trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng nhằm trục lợi. Thậm chí, họ còn mạo danh người thân, nhân viên công ty vàng, gọi điện hoặc liên hệ qua mạng xã hội để tiếp cận, lừa đảo dưới nhiều hình thức khác nhau. Nhiều đối tượng còn sử dụng chiêu thức "chim mồi" tung hình ảnh chốt lời cao để kích thích khách hàng, hoặc gửi giấy xác nhận "đã đặt hàng" có logo và thông tin gần giống doanh nghiệp thật để tạo lòng tin.
Người dân tuyệt đối không giao dịch qua mạng xã hội, không chuyển tiền trước khi xác minh rõ nguồn gốc hàng hóa. Đồng thời, cần chủ động tố giác các trường hợp nghi ngờ đến cơ quan công an gần nhất.
Trong lúc thị trường vàng liên tục biến động, người dân cần cẩn trọng khi giao dịch để không trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo tinh vi. Hãy là người tiêu dùng thông minh, không để “tiền mất, tật mang” chỉ vì một phút bất cẩn.
