EVNFinance bị phạt nặng vì loạt vi phạm trong quản trị, điều hành, cấp tín dụng

Sai phạm nghiệp vụ: Phân loại tài sản có, trích lập dự phòng rủi ro, và cấp tín dụng bằng ngoại tệ không đúng quy định.

“Tổng Giám đốc (trong thời kỳ thanh tra) thực hiện quyền và nghĩa vụ thuộc thẩm quyền liên quan đến hoạt động kinh doanh hằng ngày của tổ chức tín dụng chưa tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật, để xảy ra tồn tại, vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng” – thông báo nêu rõ.

Để xảy ra các tồn tại, sai phạm trên, theo Thanh tra NHNN, nguyên nhân khách quan do ảnh hưởng từ dịch bệnh Covid-19 đến hoạt động kinh doanh của khách hàng.

Đồng thời, Thanh tra NHNN nhấn mạnh rằng những tồn tại này còn xuất phát từ việc một số cán bộ chưa tuân thủ quy định và công tác chỉ đạo, giám sát nội bộ chưa hiệu quả. Tập thể và cá nhân liên quan, cùng Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, Ban Điều hành trong từng thời kỳ, đều phải chịu trách nhiệm.

Chánh Thanh tra đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 57/QĐ-XPHC ngày 5/6/2025 với tổng số tiền phạt 635 triệu đồng đối với 3 hành vi: (1) Cấp tín dụng cho tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện; (2) Phân loại tài sản có sai quy định; (3) Cấp tín dụng trong nước bằng ngoại tệ sai quy định. Ngày 6/6/2025, EVNFinance đã nộp đầy đủ số tiền phạt.

Ngoài ra, để khắc phục, EVNFinance được yêu cầu xây dựng kế hoạch khắc phục triệt để các vi phạm trong 1 đến 12 tháng. Đặc biệt, NHNN cảnh báo sẽ chuyển hồ sơ sang cơ quan chức năng nếu xảy ra rủi ro mất vốn do những sai phạm này, đồng thời yêu cầu kiểm điểm và xử lý trách nhiệm các cá nhân, tập thể liên quan.