Thủ đoạn các đối tượng thường sử dụng ứng dụng Telegram với nội dung quảng bá các gói gửi tiết kiệm lãi suất cao. Sau khi đăng ký tài khoản, người này liên tục nhận được các cuộc gọi từ đối tượng tự xưng là “nhân viên hỗ trợ tài chính”, “chuyên gia đầu tư”, hướng dẫn chi tiết cách chuyển tiền và không quên thúc giục nạn nhân “nâng cấp gói” để được hưởng mức lãi suất hấp dẫn hơn.
Ban đầu, đối tượng cho nạn nhân nhận được một khoản “lãi” nhỏ để tạo niềm tin. Tuy nhiên, ngay sau đó, chúng liên tục viện dẫn nhiều lý do như “hệ thống đang lỗi”, “cần đóng thêm phí”, “nâng cấp tài khoản VIP” để yêu cầu chuyển thêm tiền.
.jpg)
Ảnh minh họa. (Nguồn ảnh: Internet)
Theo phân tích của lực lượng chức năng, các đối tượng lừa đảo thường xây dựng kịch bản bài bản, tạo dựng niềm tin bằng hình ảnh, thông tin giả mạo trước khi dẫn dụ nạn nhân chuyển tiền vào website hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc. Sau khi chiếm đoạt tài sản, chúng nhanh chóng xóa dấu vết, khiến việc truy vết gặp nhiều khó khăn.
Nạn nhân là người trẻ tuổi, sinh viên, người lao động tự do, những đối tượng có nhu cầu gia tăng thu nhập nhưng thiếu kiến thức tài chính, dễ bị cuốn theo những lời quảng cáo “lãi suất cao - không rủi ro”. Nhiều trường hợp đã mất hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng chỉ sau vài cú “chuyển khoản”.
Đơn cử, anh T. (32 tuổi, ngụ TP Vinh, Nghệ An) cho biết đã trở thành nạn nhân của hình thức lừa đảo gửi tiền tiết kiệm lãi suất cao sau khi tham gia một nhóm đầu tư trên ứng dụng Telegram. Nhóm này thường xuyên đăng tải thông tin về các “gói tiết kiệm đặc biệt”, cam kết lãi suất lên tới 18-20%/năm, kèm theo hình ảnh giao dịch và giấy tờ ngân hàng được thiết kế giống thật.
Ban đầu, anh T. chỉ chuyển thử 10 triệu đồng theo hướng dẫn của tài khoản tự xưng là “chuyên viên tài chính”. Sau vài ngày, đối tượng gửi thông báo báo lãi đúng hạn, đồng thời liên tục gọi điện thúc giục anh nâng cấp gói gửi để “tối ưu lợi nhuận”. Tin tưởng, anh T. tiếp tục chuyển thêm tiền, nâng tổng số tiền lên hơn 120 triệu đồng.
Khi anh T. yêu cầu rút cả gốc lẫn lãi, các đối tượng bắt đầu viện nhiều lý do như “đóng phí tất toán”, “xác minh tài khoản” hay “phí chống rửa tiền”, yêu cầu anh chuyển thêm tiền mới được rút. Nghi ngờ có dấu hiệu bất thường, anh T. dừng giao dịch và kiểm tra lại thông tin thì phát hiện toàn bộ tài khoản trong nhóm đã bị xóa, website liên kết không còn truy cập được.
Sự việc khiến anh T. mất toàn bộ số tiền đã chuyển. Nạn nhân sau đó đã trình báo cơ quan Công an để được hỗ trợ xác minh và xử lý theo quy định.
Trước tình trạng trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác với các lời mời gọi gửi tiền, đầu tư có mức lãi suất cao bất thường so với mặt bằng chung của các ngân hàng, tổ chức tài chính hợp pháp. Người dân tuyệt đối không tin vào những cam kết “sinh lời chắc chắn”, “không rủi ro”, bởi trên thực tế, không có kênh đầu tư nào vừa lãi cao, vừa an toàn tuyệt đối.
Bên cạnh đó, người dân không nên tham gia các hội, nhóm đầu tư, gửi tiết kiệm trên mạng xã hội khi chưa kiểm chứng rõ ràng pháp lý, giấy phép hoạt động của đơn vị đứng ra kêu gọi. Tuyệt đối không chuyển tiền vào các tài khoản cá nhân, tài khoản không rõ nguồn gốc theo hướng dẫn của người lạ trên không gian mạng.
Khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn hoặc đã lỡ chuyển tiền, người dân cần nhanh chóng trình báo cơ quan công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời, hạn chế thiệt hại.
Mỗi cá nhân cần trang bị kiến thức cơ bản về tài chính, đầu tư; tỉnh táo trước những lời mời gọi hấp dẫn bất thường; đồng thời chia sẻ thông tin cảnh báo đến người thân, bạn bè, nhất là người cao tuổi và thanh - thiếu niên, góp phần xây dựng “lá chắn” vững chắc trước các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi của tội phạm công nghệ cao.
